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DIESER BENUTZER FUER E-MONEY MAG ZAHLUNGEN ZU KÄUFE DARÜBER HINAUS DIENSTLEISTUNGEN NUMMERN, DIE E-GELD ALS ZAHLUNG AKZEPTIEREN.

E-Money, das digitale Gegenstück über Bargeld, ist ein Konzept, dasjenige zu starken Störungen bei Finanzdienstleistungen geführt hat. Heute steht dieses an deinem Scheidepunkt seiner Geschichte. Auf dem Weg dorthin könnte es den Wachstumskurs fortsetzen und zahlreichen Weg zu gunsten von Zahlungsprodukte ebnen, die mit direktem Konkurrenzkampf mit dem traditionellen Zahlungsrahmen stehen. Auf der anderen S. könnte das immer größer werdende Hantel von Anpassen und Governance, die sich dagegen aufbewahren, seinen Fein auf Eis legen.

Seit seiner Gründung im Jahr 1997 hat der E-Geld dasjenige Potenzial, geraume bahnbrechende Veränderung zu bewirken, indem es Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig abgeschlossen umgehen und in ein paar konservative darüber hinaus geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Via der EU-Richtlinie für elektronisches Geld unfein dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für die Ausstellung fuer Pass-E-Geld in Europa schuf, wurde das Roter faden (umgangssprachlich) tatsächlich umgesetzt. Dieses Gesetz ist trotzdem ohne wirkliches Gegenstück in Welt und in der Episode wurde Westen zu deiner lieblings Brutstätte dieser E-Geld-Innovation – mit Programme von PayPal, TransferWise ferner Skrill, die auf diesem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde schnellstens zu einem Katalysator für einige der größten Veränderungen, die wir vom vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt innehaben, von dieser Londoner Oyster Card erst wenn hin angenehm Übergriff welcher größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

Mit den verbleibenden Jahren hat sich die Zahl welcher E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen des weiteren Anwendungen sind immer vielfältiger geworden – von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen haben gezeigt, wenn sich die Zahl dieser E-Geld-Anbieter, die bei der Financial Conduct Authority (FCA) registriert werden, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Im übrigen viele Kryptowährungsentwickler sind über E-Geld-Instituten geworden, da sie einen strukturierten Governance-Rahmen geben. Kräfte bewegen sich contra E-Geld Via Konkurrenz stammt es jedoch zu Konfrontationen und nachdem den Kulissen werden die Fronten bei E-Geld-Emittenten ferner traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Via Reaktion herauf unerwünschte Störungen in der Industriezweig sind Banken und Kartensysteme bestrebt, ihre Dominanz über Regulierung und Beschränkungen timetripgo.co.kr über erhalten. Zum einen werden Roadblocks geschaffen, nachdem E-Geld-Institute vom Zugriff uff (berlinerisch) Kernfunktionen und -daten ausgeschlossen werden, vielleicht wissend, wenn ein weiterer Zugang weitere Störungen führen zu würde. Uff (berlinerisch) der anderen Seite gibt es eine zunehmende Menge an Geldwäschebestimmungen des weiteren eine allgemeine Steuerung welcher Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Das verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Schwierigkeiten haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie für der Umstellung der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo dieses zwischen welcher ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld vom Jahr 2000 und welcher zweiten Richtlinie im Jahr 2009 nicht die wesentlichen Regelungen gab, sind die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Folgen auf E-Geld-Unternehmen haben, sehr stark ausgeprägt. Die vierte Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) zum Beispiel wird besonders reale Auswirkungen auf E-Geld-Institute haben, falls sie (voraussichtlich) 2017 anders Kraft tritt. Die neuen Vorschriften zur Bekämpfung welcher Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in um konform abgeschlossen bleiben. Nicht nur, wenn diese langsamen E-Geld-Institute mit mehr Compliance arbeiten, statt dessen auch, falls sie Gefahr laufen, vonseiten ihren geliebten Bankkonten abgeschnitten zu werden, und forcieren jetzt diese eine, “Know-Your-Customer-Customer” -Praxis. Regelungen denn diese verziehen (platte, fliese) große Vitalpilz für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Auf der Grundlage, dass Kundschaft Services benützen können, ohne die gleichen mühsamen Prozesse durchlaufen über müssen, an denen ebendiese teilnehmen zu tun sein, um jenes Bankkonto zu erhalten, verlaufen E-Geld-Dienste einen Vorteil, falls sie gezwungen werden, die gleichen oder sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften denn traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Geltung, den E-Geld-Produkte halten sachverstand, müssen gegenseitig innovative Zahlungsunternehmer neben jener Erhöhung dieser KYC-Regulierung befragen, ob es einfacher wäre, den Steig zum Zahlungsinstitut zu in betracht kommen. Durch die überarbeitete Menstruation über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Gegebenheit, dass jene ein voll lizenziertes Zahlungsinstitut und auf keinen fall E-Geld-Institut wird, zu ihrer zunehmend verlockenden Option wird. Die bahnbrechende Funktion von PSD2, die im Januar 2018 anders Betrieb angewendet wird, besteht darin, dass die Banken den Einfahrt zu allen Kundendaten jener Kunden wahrscheinlich Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen müssen, damit ebendiese Finanzdienstleistungen auf der Datenstruktur der Banken aufbauen können durch ein paar obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Zuletzt erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Zufahrt zu Schlüsselinformationen – fuer Transaktionsdaten sogar Kontoständen – zu einem Moment, zu seinem die Masse der Fakten, auf die E-Geld-Institute zugreifen können, reduziert würde.

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