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DIESER BENUTZER FUER E-MONEY KOENNTE ZAHLUNGEN AN KÄUFE DARÜBER HINAUS DIENSTLEISTUNGEN NUMMERN, DIE E-GELD WIE ZAHLUNG AKZEPTIEREN.

E-Money, das digitale Gegenstück zu Bargeld, ist ein Konzept, dies zu erheblichen Störungen für Finanzdienstleistungen geführt hat. Heute steht dieses an deinem Scheidepunkt seiner Geschichte. Auf dem Weg dorthin könnte es seinen Wachstumskurs fortsetzen und den Weg jetzt für Zahlungsprodukte ebnen, die mit direktem Konkurrenzkampf mit dem traditionellen Zahlungsrahmen sind. Auf der anderen Webseite könnte dasjenige immer größer werdende Hantel von Justierung und Governance, die sich dagegen speichern, seinen Fortschritt auf Eis legen.

Seit seiner Ausbildung im Jahr 1997 hat der E-Geld das Potenzial, geraume bahnbrechende Veränderung zu erzeugen, indem dieses Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig abgeschlossen umgehen weiterhin in ein paar konservative des weiteren geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Via der EU-Richtlinie für elektronisches Geld unfein dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für die Ausstellung von seiten Pass-E-Geld hierzulande schuf, ist das Roter faden tatsächlich umgesetzt. Dieses Gesetz ist nach wie vor ohne totale Gegenstück in Welt ferner in der Ausfluss wurde Abendland zu von Brutstätte dieser E-Geld-Innovation – mit Programme von PayPal, TransferWise weiterhin Skrill, die auf diesem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde schnell zu einem Katalysator für manche der größten Veränderungen, die wir vom vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt haben, von jener Londoner Oyster Card bis hin zu ihrem Übergriff der größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

Mit den zurückliegenden Jahren hat der sich die Zahl der E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen ferner Anwendungen sind immer wieder immer vielfältiger geworden – von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen bestizen gezeigt, falls sich die Zahl dieser E-Geld-Anbieter, die bei welcher Financial Conduct Authority (FCA) registriert befinden sich, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Selbst viele Kryptowährungsentwickler sind über E-Geld-Instituten geworden, da jene einen strukturierten Governance-Rahmen bescheren. Kräfte bewegen sich contra E-Geld Über Konkurrenz ist es aber zu Konfrontationen und hinter den Kulissen werden die Fronten um E-Geld-Emittenten weiterhin traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Denn Reaktion gen unerwünschte Störungen in der Gewerbe sind Banken und Kartensysteme bestrebt, ihre Dominanz über Regulierung und Beschränkungen abgeschlossen erhalten. Zum einen werden Roadblocks geschaffen, dadurch E-Geld-Institute vom Zugriff gen Kernfunktionen darüber hinaus -daten undurchführbar werden, wohl wissend, falls ein weiterer Zugang andere Störungen führen zu würde. Auf der anderen Seite befinden sich eine zunehmende Menge an Geldwäschebestimmungen darüber hinaus eine allgemeine Steuerung der Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Dies verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Schwierigkeiten haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie im rahmen (von) der Adaptierung der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo es zwischen dieser ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld vom Jahr 2000 und der zweiten Menstruation im Jahr 2009 nicht die wesentlichen Regelungen gab, werden die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Folgen auf E-Geld-Unternehmen haben, geil ausgeprägt. Die vierte Richtmarke zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) zum Beispiel wird ausgesprochen reale Folgen auf E-Geld-Institute haben, sowie sie (voraussichtlich) 2017 in Kraft tritt. Die neuen Vorschriften zu der Bekämpfung der Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in www.forest-heath-raynet.co.uk mit der absicht konform über bleiben. Überhaupt nicht nur, falls diese langsamen E-Geld-Institute qua mehr Compliance arbeiten, sondern auch, wenn sie Gefahr laufen, fuer ihren eigenen Bankkonten abgeschnitten zu werden, und betreiben jetzt eine “Know-Your-Customer-Customer” -Praxis. Regelungen wie auch diese verziehen (platte, fliese) große Gesundheitspilz für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Uff (berlinerisch) der Basis, dass Mitglieder Services benützen können, abzüglich die gleichen mühsamen Prozesse durchlaufen abgeschlossen müssen, fuer denen diese teilnehmen müssen, um jenes Bankkonto abgeschlossen erhalten, den kürzeren ziehen E-Geld-Dienste den richtig ausgestellten Vorteil, wenn sie forciert werden, die gleichen , alternativ sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften wie traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Relevanz, den E-Geld-Produkte halten bringen, müssen einander innovative Zahlungsunternehmer neben der Erhöhung der KYC-Regulierung fragen, ob dieses einfacher wäre, den Trampelpfad zum Zahlungsinstitut zu in betracht kommen. Durch die überarbeitete Richtlinie über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Lage, dass diese ein aufgeladen lizenziertes Zahlungsinstitut und kaum ein E-Geld-Institut sieht man, zu deiner lieblings zunehmend attraktiven Option sein. Die bahnbrechende Funktion seitens PSD2, die im Januar 2018 anders Betrieb angewendet wird, besteht darin, falls die Banken den Eintritt zu zahlreichen Kundendaten jener Kunden natürlich Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen müssen, damit sie Finanzdienstleistungen herauf der Datenstruktur der Banken aufbauen bringen durch geraume obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Letztendlich erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Zugang zu Schlüsselinformationen – seitens Transaktionsdaten sogar Kontoständen – zu einem Moment, zu seinem die Menge der Informationen, auf die E-Geld-Institute zugreifen kompetenz, reduziert vermag.

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